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淇县农村信用合作联社桥盟信用社严审客户资料严把开户关口

来源:   发布时间: 2020年08月10日
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  “您好,严先生,您的身份证显示住址是外地的,请问您是在本地工作吗?”8月3日上午,淇县农村信用合作联社桥盟信用社员工郭瑞杰在办理一笔异地客户的新开户手续时询问。

  “是的。我出生在淇县,前些年一直在外地生活,3年前回到家乡工作。”柜台外的严先生回答。

  “请问,严先生现在居住在什么地方,从事什么职业?”郭瑞杰边问边填写客户资料。

  “我现在住在淇县朝阳社区,在小区门口经营一家水果店,欢迎到我店里去品尝水果。”严先生热情地说。

  别看这简单的一问一答,却隐含着大量的信息。郭瑞杰除了是一名综合柜员外,同时还兼任网点反洗钱联络员。看到有人持异地身份证办理新开户业务,她立刻警觉起来。经过认真核对客户信息,她最终为客户办理了银行卡。

  就在去年,郭瑞杰查看反洗钱信息时,发现一张银行卡出现了几笔异常交易。她立即翻看客户资料,第一时间打电话联系持卡人了解情况,并告知客户银行账户不得外借等一些金融法律知识。

  “现在一些客户的银行账户并不是本人在使用,有些客户甚至专门办理一些银行账户进行出租、外借等。正是由于大家对账户使用管理不善,才让一些不法分子钻了漏洞,利用这些账户进行赌博、洗钱等一些违法犯罪行为。小柜台,大责任。我们会认真对待每一笔新开户业务,无论是个人账户还是单位账户,我们都会对客户资料进行严格审核,严把柜面关,这是我们的职责。”桥盟信用社主任杨志表示。

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